上交所要求券商全面重点核查投资者的资金来源

商报讯 （记者 潘建萍） “我投资股票炒股两年，已经是个老股民了，现在唯一的问题就是资金量不够。听说科创板的门槛之一是20个交易日内日均资产要达到50万元，那我借1000万元在账户上放一天，是不是能达标？”最近一段时间，关于科创板的新闻铺天盖地，投资者韩先生半开玩笑地问。答案当然是否定的，近日，上交所向各家证券公司下发文件，要求券商严格把关科创板权限开通。

垫资开户行不通

“科创板正式推出后，我觉得肯定可以赚一点的，最近我在寻思着怎么开通科创板。”昨天，投资者韩先生告诉记者，他听说有一种办法叫垫资开户，只需要花一两万手续费，配资公司会把1000万元打到他账户上，等到完成开户，他再把钱还回去。他身边就有朋友通过这样的方式开通了科创板，他正在纠结要不要开。

根据最新的通知要求，韩先生朋友的这个办法行不通了。上交所要求券商严格把好“交易权限开通关”，全面核查已开通科创板交易权限的投资者真实情况， “券商需重点核查投资者的资金来源、资金性质及在规定时期内账户资产分布是否异常等情况。对于账户资产变动异常的投资者，券商应根据规定重新进行综合评估，并根据评估结果采取进一步风险揭示等客户管理措施。通俗地说，就是如果查出有问题，那么券商就不能给投资者开通科创板。”一位券商人士表示。

而像韩先生这样的投资者，券商可以根据需要，要求投资者提供资金来源等有关证明材料。投资者不予配合或提供虚假信息的，券商可以拒绝为其办理科创板股票交易权限开通相关业务。通知还要求，券商不得在为投资者开通科创板股票交易权限的同时，为其自动开通融资融券交易权限。

昨天，记者也走访了几家券商营业部，没有遇到前来开通科创板的投资者，据工作人员介绍，到底有多少人开通科创板，具体数据不清楚，不到营业部来办理也是正常的，因为大多数人是手机上操作的，而且符合要求的投资者也相对较少。此前，监管对于投资者“垫资开户”并未有明确规定，相对处于灰色地带，可能确实有人会这么做，券商为了业绩也会“睁一只眼闭一只眼”，但是监管有了明文规定之后，券商对于科创板权限开通的核查显然会更加严格，“垫资开户”就行不通了。

散户可通过基金参与科创板

“我觉得科创板肯定是个利好，但是我不符合开通的要求，又想参与，怎么办？”投资者小吴很着急。其实，小吴也不必着急，记者了解到，不符合要求的中小投资者可以通过公募基金等产品参与科创板。

4月22日，备受瞩目的首批科创基金正式获批，工银瑞信、华夏、南方、易方达、嘉实、富国及汇添富等7家头部基金公司首批获得发行批文，相关产品有望尽快面市。除此之外，据上交所此前透露，科创板的投资门槛并不一定一成不变，未来可能会随着后市的发展作出适当的改变，因此不符合要求的投资者也不用担心“开不了户”，没准哪天规则就变了。

昨天，记者从上交所科创板官网了解到，截至目前，共计90家公司申报科创板，进入“已问询”阶段的有72家。其中，注册地在浙江的共有7家，包括浙江杭可科技股份有限公司、杭州当虹科技股份有限公司、杭州鸿泉物联网技术股份有限公司、杭州安恒信息技术股份有限公司、虹软科技股份有限公司、宁波容百新能源科技股份有限公司和宁波长阳科技股份有限公司。除了宁波长阳科技股份有限公司审核状态是“已受理”，其他几家均为“已问询”。