除此以外,2018年,黄晓明出借账户涉股票操纵案一事也曾引发市场热议。当年,证监会公布高勇股票操纵案,该案获利近9亿元、罚款高达18亿元。在证监会公布的高勇操纵的16个证券账户中,就有黄晓明的账户。黄晓明团队后来给出的回应是:“黄晓明并不认识高勇,也未参与过任何操纵股票行为和介入过任何相关调查。” 不过,彼时,市场观点倾向于认为,无论黄晓明是否认识高勇,无论他的账户是否由其本人还是由他人交给高勇,当时的情况都能说明同一个问题,即黄晓明对个人证券账户管理不善,而这构成了实质上的账户出借,是违法违规的。 那么,个人投资者该如何规避账户出借及其带来的潜在处罚风险?相关券商合规人士表示,需注意以下几个方面细节: 一、不要随意加入陌生的“荐股群”,并将股票账户托付给别人进行任何形式的“代客理财”。在极端情况下,出借证券账户给他人,借用者涉嫌操纵证券市场罪或其他违法行为,更不巧的是出借人刚好又知情,那么,出借人和借用人很可能被认定为共同犯罪。 二、不要在同一部手机或者电脑上登录2个以上的股票账户。如果券商发现多个账户在同一设备出现异常交易的情况,涉嫌操纵市场、内幕交易等违法行为,很可能直接冻结账户并向监管部门报告。上述合规人士还补充了一种情形,就是同一个账户,在同一时间异地登录并都发生了交易。此时,投资者是很难解释这个账户是否为本人操作,对于这一情况需格外注意。 三、注意开户手机号码(在证券公司进行开户时预留的手机号码)和实际交易手机号码不一致的情况。这一直是券商监控的重点,如果有手机号码变更或者一个投资者多个手机号的情形,宜尽早和券商说明,进行个人信息更新。 “在现实生活中,亲属、朋友、同事间基于彼此的信任关系,代为炒股的情况比较常见。”上述券商合规人士表示,“针对这一情况,近期监管已在进行小范围调研,即将就投资者账户管理出台具体制度,细化‘出借账户’的定义,相信最终会综合大部分投资者的现实情况,给予一定的人性化考量。一个可以补充的点就是,直系亲属间(证券从业人员除外)委托证券账户代为操作,最好提前签署证券交易账户授权书,授权人必须要提供相应关系证明文件。在签署完授权书后,一般就可以规避出借证券账户的风险。” |