落实“一案双查”，依法从重处罚

杭州日报

什么是“断卡”？

“断”，指的是切断境外诈骗集团的“信息流和资金流”；“卡”，不仅包括手机卡、银行卡，还包括虚拟运营商的电话卡、物联网卡，以及微信、支付宝等第三方支付账户。

近年来，全国范围内电信诈骗案件高发，犯罪分子通过很多看似正常的手机、银行账户等作为掩护，导致警方追查的难度陡增，受害人追回损失更是难上加难。“断卡”，正是要切断这些不法用途的手机卡、银行卡、第三方账户。

昨天上午，杭州警方举行“断卡”行动通报会。据通报，自10月10日全国开展“断卡”行动以来，杭州警方共打掉银行卡、手机卡涉案团伙48个，侦破案件460起，抓获嫌疑人550余人，纳入惩戒名单500余人，收缴银行卡、手机卡等1500余张，有力打击了贩卖“两卡”违法犯罪分子的嚣张气焰。

要“断卡”，首先得知道是谁在办卡。

前不久，在杭某高校的几名学生跟着一个学长，前往某电信营业厅办理了多张新的手机卡。新手机卡申领到手后，这些学生又通过新号码，前去办理了网银，领取了U盾，并统一设置了账号和密码。每办好一套手机卡和网银账户，那个学长就会给学生一点费用，再带他们去吃饭、唱歌，算是“辛苦费”。然而，办卡的学生很快就收到了账户被公安机关冻结的短信，他们开始慌了。他们原以为，这些手机号码和网银账户回头注销就可以了，没什么大不了的，可等着他们的，却是拱墅警方的调查。

原来，那个带着学生去办理手机卡和网银账户的学长，竟是电信诈骗灰色产业链上的“校园代理”。此人将学生办出的手机卡、网银账户等，加价卖给所谓“上家”赚取利润。一级卖一级，卡的价格也水涨船高。截至目前，警方已对8名涉案嫌疑人采取刑事强制措施，共串并全国案件49起，涉案金额1100余万元。

除了在校学生，还有部分务工人员也试图通过这种方式赚钱。萧山某电信营业厅员工向萧山警方报案称，有数人前来办理电话卡，疑似电信诈骗分子。警方调查发现，嫌疑人谭某某先后找到多名在萧山、南京等地的社会闲散人员，通过办卡、转卖、收卡等环节，将40元一张的电话卡以330元至400元的价格转卖到诈骗分子手中。不少办案民警反映，与那些前去办卡的人沟通后，不难发现，他们内心其实都清楚，办出来的电话卡和银行卡肯定不会用于正途，但在蝇头小利面前，他们往往还是丢掉了底线，忘记了这是涉嫌违法犯罪的行为。

杭州警方表示，对涉案较多的电信和银行营业网点，采取通报、约谈等手段，推动限期整改；对问题突出的虚拟运营商、代理商和银行营业网点、支付机构等部门，按照“一案双查”制度，严肃追责问责，依法从重处罚，通过“杭州防诈骗”微信公众号向社会曝光；涉及企业内部人员，实行“发现一个，查处一个”，将纳入惩戒的人员信息公开向社会曝光，达到“惩处一个，警示一片”的效果，提高惩戒公信力和社会影响力。