余杭宣判一起“套路贷”恶势力犯罪集团案件

余杭晨报 记者 李雪红 通讯员 陶蕾 

签订翻倍借款凭证、制造资金走账流水或持现金拍照等虚假给付事实、实际取得钱款金额大幅度低于借款金额，事后肆意认定违约，隐瞒真实借款还款情况，滋扰纠缠、暴力索债，一步步给你“下套”……短短数月，就有十余人被以徐某为首的恶势力犯罪集团“套路”。日前，余杭区人民法院宣判了这起“套路贷”恶势力犯罪集团案件，该案判决现已生效。

成立“公司”专门从事“套路贷” 

2017年初，徐某未经登记在良渚街道开了一家“易速贷公司”放贷，后改称“183公司”，主营“零用贷”，以刚成年的杭州本地人为主要放贷对象。其间，徐某陆续招募陈某、楚某、张某、刘某、汪某等人为组织成员。

该组织人员固定，分工明确，老板徐某负责洽谈签约，其余成员主要负责催债，刘某后转做财务负责记账。组织还设立专门的微信群，成员均在群里，有时候会通过群里安排工作，徐某有时会在群内发红包联络感情。组织另有专门的车辆用于上门催讨债务，成员催收到钱后会有提成。

签订翻倍借条实际到手金额大打折扣 

每一个介绍到徐某处借款的人，徐某都会亲自出面与之“深谈”一番，主要是观察和了解借款人是否符合要求，而徐某等人之所以选择刚成年的杭州本地人为放贷对象，无外乎两点考量：一、刚成年通常涉世未深好忽悠；二、本地人通常家里有钱还得出。

2017年4月，大学生嘉嘉经人介绍到徐某处借款2万元，徐某在了解嘉嘉的家庭及学校情况后同意出借，但却让嘉嘉签订2张金额均为4万元的借条，美其名曰“财务留档”，并让嘉嘉手持4万元现金拍了照片，还制作了4.3万元的银行转账流水，但实际交付给嘉嘉的款项在扣除第一期利息、服务费、上门费、手续费等之后只有7000元。

同年10月，风风经人介绍到徐某处借款2万元，应徐某等人要求，风风以汽车抵押，徐某还以“公司规矩”为由让风风签订多份金额均为4万元的借条、借款合同、抵押合同、收条等，且出借人栏均为空白，并为风风的车辆安装了GPS，但扣除押金、汽车备用钥匙费等费用后实际到手只有8000元。

在案十起事实中，无一不签订两份以上双倍或多倍的借条、借款合同、抵押合同、租赁合同等各种门类债务凭证，并制造按虚高协议转账的虚假给付事实，而实际到手的资金平均约为借款金额对折左右。

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