公安部预警虚拟货币等十类非法集资

●原因分析

虚拟货币成非法集资新套路 因为很多人想“一夜致富”

“走过最长的路就是你下的套路。”这句话用来形容非法集资再恰当不过。8月12日，重庆市万州区打非办发布非法集资新套路——虚拟货币，提醒广大市民，不要盲目相信高额回报理财，要树立正确理财观念，减少投资行为盲目性，避免经济利益受到损害。

到底何为“虚拟货币”呢？万州区打非办介绍，央行等7部委曾发布的《公告》中明确指出，代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓虚拟货币，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

之所以受到老百姓欢迎，是因为此类货币没有固定价格，没有涨跌幅限制，可24小时交易，加上许多投资者刚开始能够从中赚取高额的回报，使得更多想“一夜致富”的人想通过投资虚拟货币走上发家致富捷径。

万州区打非办说道，即使非法集资套路越来越多，但以虚拟货币升值为噱头的非法集资骗局往往具有以下几大特点：

一是极具煽动性的宣传语，比如“数字货币的结算中心”“世界第一金矿”“捡钱的时代”等，给大众营造一种投资即暴富的幻象。

二是投资收益的单边上涨，真正的虚拟货币总量有限，价格波动，有涨有跌，但非法集资骗局下的虚拟货币价格往往单边上涨，投资者账面的资产一直在增值，可一旦骗局无法继续下去，这些假虚拟货币就一文不值了。

三是传销式的发展模式，由于是非法集资，往往会通过各种鼓励方式鼓励入局的投资者发展下线，下线越多承诺给予的奖励越丰厚，可是一旦崩盘，承诺不过是一句空话。

万州区打非办提醒，随着打击非法集资专项整治工作的深入推进，新型业务不断冒头，“虚拟货币”作为一种噱头更为新颖、隐蔽性更强的骗局，广大群众要理性投资，对以各种名义进行的集资活动要认真分析研究，对高回报投资项目的真实性和可靠性进行认真思考，要选择正规理财渠道，捂紧“钱袋子”。

4月23日，处置非法集资部际联席会议召开。公安部经侦局副局长王志广表示，当前我国非法集资犯罪形势依然严峻，案件高发多发、波及领域广泛、犯罪手法嬗变，广大群众应警惕十类“投资”“理财”项目。

在非法集资的侵害对象方面，老年人被骗子们重点盯上。王志广介绍，非法集资侵害对象涉及各年龄、收入和职业人群，特别是许多低收入人群、农民群众、退休人员参与其中，有的案件中超过半数的参与者是老年人，不少群众把养老钱、救命钱投入集资，几乎血本无归。

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