银保监会等五部门警示非法集资新动向

银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局等五部门8月24日发布风险提示，对一些不法分子以虚拟货币、区块链名义进行非法集资的行为进行警示。

查阅近几个月来的新闻，不难发现，对以虚拟货币、区块链名义进行非法集资的，无论是公安部还是地方执法部门一直在警示。今年5月，深圳南山警方还通报过一起以发行虚拟货币为名、行诈骗之实的集资诈骗案。据警方通报，此案的受害者超过3000人，涉案金额约3.07亿元。

面对花样不断翻新的非法集资伎俩，投资者千万要睁大眼睛，注意识别。

●警示不断

用虚拟货币等进行非法集资有三个特点

银保监会等五部门8月24日发布的《关于防范以虚拟货币、区块链名义进行非法集资的风险提示》表示，近期一些不法分子打着金融创新、区块链的旗号，通过发行所谓虚拟货币、虚拟资产、数字资产等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

提示称，这些行为具有以下特征：

一是网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

三是存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

五部门提醒广大公众，此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实增强风险意识。

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