案例1 招聘兼职类诈骗 出借身份“开公司”，小伙当上“背锅侠”无法贷款 今年6月份，一通来自外地的电话打到了萧山区公安分局，对方想通过民警的操作，帮助其解除“黑名单”限制。“警官您好，我最近想买套房子，去银行办理贷款的时候，发现自己名下已经有过贷款记录，而且因为逾期不还被加入了黑名单，你能不能帮我解决这个问题？因为钱不是我借的……”经过查询，造成这一后果的前因，正是该男子在学生时代随意使用个人信息替人注册公司，最终当了“替罪羊”。 近期，“办公司当老板、轻松赚大钱”的新型兼职正在大肆崛起——每成功注册一家公司，就能躺着赚1000—1500元。这条赚“快钱”的路看似好走，其实暗藏风险。 以这名“背锅”的小伙为例，他在营销人员的推荐下，轻易拿出了自己的身份证，完成了公司注册的全流程。随后，这家公司的营业执照、公章等重要凭证被收走。小伙不知道的是，由他注册成功的公司，一旦被不法分子用来从事违法犯罪活动，那么作为法定代表人的他就脱不了干系。所以，小伙想贷款时，发现自己已经上了“黑名单”，也就无法“自行解冻”了。 打击治理“虚假注册企业”现象，除了监管机关要加强审核力度外，更关键的是大家要妥善保管个人身份信息，更不要随意替他人注册“皮包公司”，否则终将为自己的草率之举买单。 案例2 冒充身份类诈骗 听到“老板”的指示，财务人员转账80多万 王女士是萧山某科技公司财务。在上班时间，她突然接到公司“领导”曹某（化姓）的电话，要求她加入一个QQ聊天群，有急事。进群后，她按照“老板”要求，将公司账户中80余万元转到“合作单位”的账户。直到真正的老板来询问此事，她才发现上当了！接到报警后，萧山公安通过与驻点银行迅速联动，不到10分钟就将多张嫌疑卡号内的资金冻结，涉案资金被全额拦截。 这名公司财务王女士无疑是幸运的。她之所以被骗，是没有及时打电话或者当面向老板核实事情的真伪。在实际生活中，除了冒充老板，还有很多不法分子冒充学校老师进行诈骗。 近期，有不法分子通过扫码进入一些学校的班级群，冒充老师在群里发言称，“因疫情，需要上缴资料费194元”，诱使家长在群里以发红包的形式转钱，我区已有个别初中班级家长被骗。可以看到，从以往“补习班交费”，到现在“疫情防控需要”，不法分子敛财的名目可谓“与时俱进”。 对此，萧山警方针对最新出现的诈骗手段，通过发短信到特定群体手机上的方式，来进行及时预警。前期，在金华地区发生了一起冒充镇街领导干部向下属借款的诈骗案件。很快，萧山警方立刻编辑提醒短信，及时发送到各镇街相关人员手机中，提醒大家提高警惕，避免“入坑”。 案例3 投资理财类诈骗 被“水军”迷惑，萧山女子差点损失100多万 “您好，我是萧山区公安分局宁围派出所民警，您极有可能正遭遇投资诈骗，请立即停止转账操作！”近日，正准备将25万元充值进某投资App的小郑，突然接到了警方的预警电话，她随即停止了转账。先“投资”25万元，再追加100万元进去……如果不是及时止损，她的血汗钱将在网络的虚拟世界里被无情吞噬。 当晚，警方通过大数据研判，发现小郑有可能被骗，就立即与她取得了联系。原来，小郑加入了一个“荐股群”，发现每天都有人赚钱，就有些心动了。她不知道，整个群里除了自己，其余的都是“群演”，就是为了吹嘘“高额收益、稳赚不赔”，吸引受害人投资。 说得直白点，如果投资者能在投资之前多听、多看，通过查询官网信息、考察营业场所、甄别收款账号等方式，多留个心眼，说不定也能发现端倪。特别是在汇款环节应当格外谨慎，如果收款账户为个人账户或与该机构名称不符，请果断拒绝。 | 
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