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组合定投后 是否需要动态调整
2019-01-24 10:08:13杭州网


每日商报

好不容易选好了标的,定投后是否再需要动态调整呢?答案毫无疑问是肯定的。如果组合中某一只标的出现了问题,怎么办?如果某类资产涨得好,严重偏离初始配比怎么办?如果市场风格转变了怎么办?在已经定投后,投资者还会面临这样那样很多问题,这些都需要对组合进行再调整。本期我们邀请到好买基金研究中心的分析师,来为大家详解以下几种动态调整情况:

■调仓

分析师:定投后,不意味着就可以躺着赚钱了。还需要定期检视、去芜存菁。如果定投标的的业绩连续2-3个季度变差,就要去寻找原因:是市场下跌导致的?还是基金自身变坏了?如果单纯是市场因素,那不用担心,继续定投;但如果是基金的基本面恶化,就要剔除该基金,重新选择相应的基金。

假如定投后市场风格转变了怎么办?举个例子:假设刚开始无法判断市场风格,大盘股基金和中小盘股基金均衡配置,但是定投一段时间后发现,大盘股表现很好,中小盘股表现很弱。如果你比较激进,这时可以加大大盘股的配比,降低中小盘股的配比。

■再平衡

分析师:再平衡是什么意思呢?打个比方:假设组合的股债配比是8:2,由于股市表现太好,股债配比越来越偏离初始比例,最后变成了9:1。这时如果没止盈,一旦股市下跌,亏损就会比较严重。这种情况下,就需要不定期对组合进行再平衡。

如何操作再平衡?比如,股票占比每增加3%,就降低股票类资产的定投金额、增加债券类资产的定投金额,使恢复至初始配比。反之,如果股票持续下跌,债券占比每增加3%,就降低债券类资产的定投金额、增加股票类资产的定投金额。

■高估卖出

分析师:定投后如果有标的达到高估,就卖出该标的。然后将止盈赎回后的资金,包括本金和收益再投入下一轮定投,可以是寻找另外低估的标的,或者如果没有合适的标的,就先投入债券基金或货币基金。


来源:每日商报    作者:    编辑:高婷婷    责任编辑:方志华
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