“你好,我要汇25000元,有点急!”近日,客户严女士匆匆走进建行杭州吴山支行营业部。

“好的,那请问您为什么要汇这笔款项?您认识收款人吗?对方是否自称是公、检、法或电信邮局要求您汇款?”在了解客户需求后,支行大堂经理小王随即按照汇款风险提示向客户询问。

客户表示该笔款项是用于支付境外包裹快递费的,但却不愿透露具体邮寄信息,当问及是否认识收款人时,更是言辞闪烁。凭借丰富的工作经验,小王立刻提高了警惕,于是一边向客户介绍类似的包裹诈骗案例,建议其不要轻易给陌生人汇款,一边向支行营运主管助理汇报了此事。在两人耐心地询问下,严女士终于透露自己是在微信上认识了收款人,对方自称是外籍的,表示会将一个贵重物品从境外邮寄给她。“我只要付个快递费就好了。”严女士对此深信不疑。

网点人员结合实际案例以及防诈骗手册向客户讲解骗子惯用手法,客户开始对收款人的真实意图产生怀疑。随即网点立刻协助客户向警方报案,最终在警方的协同劝阻下,严女士意识到自己落入了骗局,放弃了汇款。