●曝光其套路

套路一：高额收益引诱，传销模式拉人，资金盘庞氏骗局

在“善心汇众扶互生系统”里，注册成会员后，可按不同额度确定投资等级，不同等级收益率不同，打款收款存在时间差。按张天明等人创设了一系列语境，静态收益是指会员按照平台指令，向陌生会员汇款，称为“布施”。这一环节完成一段时间后，平台会安排其他会员向此人汇款，称为“感恩受助”。

在办案民警看来，就是张天明建了个资金互助盘，会员之间互相打款，输赢与他无关，新加入会员注册费、排单费等收益归其公司所有；但没新会员进来，这个游戏就玩不下去，典型的击鼓传花，一旦下线发展慢了，资金流入量小于支付量，资金链就会断裂，系统就会崩盘。不少人在注册该平台并初次获益之后，陆续把家人、亲友拉入成为会员，并加码投资，没想到最后血本无归。

警方案情公示显示，通过传销机制拉人，善心汇实现了“会员倍增”计划，“我只需要带一个10人的团队，他们每人给我带10人，就是100人，这100人再找10人，就有1000人。仅一年时间，我团队的规模是30万人左右。”警方统计显示，截至6月1日，注册的会员中，层级最高已达75层。

警方调查显示，善心汇公司的规模膨胀速度恐怖，2017年4月，平台每天增加会员3万至5万人，单日最高达6.8万人，平台每月布施总额从493.74万元达到234.34亿元，而平台的亏空金额却以每日两三亿元的规模叠加累计。

套路二：虚假作秀经营个人形象，扶贫幌子下疯狂敛财

和其他集群性的传销模式类似，张天明和善心汇投入巨资营销该组织，以慈善名义吹“共富神话”。

张天明极力包装个人形象。此前公开报道显示，张天明经常以慈善捐款接受采访，提高“善心汇”的曝光度，包装自己，还去全国各地考察一些贫困山村，收购入股一些濒临倒闭的产品和企业。

扶贫慈善的幌子下，却是个人的疯狂敛财，“善心汇”会员的大量资金以类似抽头的方式进入了张天明等人的私人腰包。媒体报道称，“善种子”“善心币”“解冻费”等所有涉案费用，绝大部分由会员直接打款至张天明的多个个人账户，一年下来张天明获利十余亿元，其他骨干成员也都有不同程度的非法所得。张天明敛财获利达10余亿元，但实际捐助的钱财只占极少部分。

综合张天明供述和公安部门调查，张天明把非法所得的十余亿元，用于给自己和家人购置大量资产，如在昆明以自己控股公司的名义花2.2亿元购买了一座大厦。办案民警介绍说，张天明的妻子在逃跑时，随身携带了140多万元现金、29张银行卡，仅抽查的8张卡中的资金就有1100多万元。

套路三：传销类资金盘的隐秘江湖

常见的传销有两种：一是有没取得经营许可的直销，这种传销本质上是产品推销；二是没任何具体产品的资金盘，实际上是一场玩非法集资、看谁跑得快的资本游戏。

资金盘主要分成两种，一种叫复利盘，一种叫拆分盘。拆分盘长命些，但获利相对较慢；复利盘来钱快，也就是利滚利，短时间内就能收获高额利息，并鼓励把利息持续投入，“善心汇”就属于复利盘，7-10天就能收到本金30%-50%的利息。因为复利盘的泡沫倍增速度快得肉眼可见，玩家很少做长线投资，多半是快进快出，很多复利盘撑不到半年就崩盘。但“善心汇”以传统文化+公益慈善“使命价值观愿景”不断发展下线，以“个人权威”打造出组织严密的类社团机构，这增强了资金盘玩家的信心，他们也跟着放长线钓大鱼。

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