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庞氏骗局是如何拉近600万人下水的 “善心汇”传销涉案1046亿元

2018-12-16 07:20:40杭州网

每日商报（商报记者虞洪波综合报道）

一个叫“善心汇”的组织，以“精准扶贫”为名，以高收益为诱饵，采取“拉人头”的方式大规模发展会员，涉嫌传销。数亿元资金在慈善的光环之下，进入了深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明的个人腰包。全国各地公安机关在公安部的统一部署下，依法对张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行了查处。

12月14日，湖南省双牌县人民法院依法对被告人张天明等10人组织、领导传销活动，聚众扰乱公共场所秩序案一审公开宣判：判处被告人张天明有期徒刑十七年，并处罚金一亿元；对本案其他9名被告人分别以组织、领导传销活动罪判处一年六个月至十年不等的有期徒刑及罚金；追缴各被告人违法所得。

●揭开真面目

扶贫济困？传销骗局！

法院审理查明，2013年5月，被告人张天明注册成立深圳市善心汇文化传播有限公司。2016年3月起，张天明陆续招募其余被告人加入善心汇公司，开发了所谓的“善心汇众扶互生系统”并上线运行，成立、入股了多家公司。

法院透露，张天明等人以“扶贫互助”为名，以高额回报为诱饵，采取培训、宣传等多种方式在全国各地发展会员，骗取财物，要求参加者以缴纳300元购买所谓“善种子”的方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级。

直播洗脑的骗子头目被奉为“天师”

加入善心汇后，会员需按指令向陌生会员汇款，这被称作“布施”。平台再安排其他会员向已“布施”的会员汇款，金额从1000元到1000万元不等，收益率甚至可达15天内本金的5%到50%。但是被告人张天明说：“如果后面的资金量不够，前面的就没办法继续得到他应得的金额，系统就会崩盘。”

法院透露，会员之间根据“善心汇”确定的收益规则进行资金往来，以发展下线的数量作为返利依据，会员的获利收益全部来源于后期会员投入的资金，而非实体经济支持。

为迷惑参与者持续不断投入资金，张天明曾坚持周一到周五晚上八点半，在数万个会员群里同步语音直播，对会员们进行说教，经过长期包装，张天明甚至被部分成员、传销同行奉为“张天师”。

拉近600万人下水，涉案金额1046亿余元

截至案发，参与“善心汇”传销活动的人员共598万余人，涉案金额1046亿余元。办案民警告诉记者，善心汇模式本质上是一个典型的庞氏骗局，不断通过拆东墙补西墙，用新吸纳进来新会员资金来填补老会员的本息：“他造成的这个资金缺口是巨额的，他所获的这10多亿20亿是远远不能弥补的。他投资的实体产业产值也是微乎其微的，甚至很多公司都没有管理团队支撑，其实他自己并不是很懂经济，只把这些钱进行了一些投资，购置一些固定资产，但是收益甚微。”

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●曝光其套路

套路一：高额收益引诱，传销模式拉人，资金盘庞氏骗局

在“善心汇众扶互生系统”里，注册成会员后，可按不同额度确定投资等级，不同等级收益率不同，打款收款存在时间差。按张天明等人创设了一系列语境，静态收益是指会员按照平台指令，向陌生会员汇款，称为“布施”。这一环节完成一段时间后，平台会安排其他会员向此人汇款，称为“感恩受助”。

在办案民警看来，就是张天明建了个资金互助盘，会员之间互相打款，输赢与他无关，新加入会员注册费、排单费等收益归其公司所有；但没新会员进来，这个游戏就玩不下去，典型的击鼓传花，一旦下线发展慢了，资金流入量小于支付量，资金链就会断裂，系统就会崩盘。不少人在注册该平台并初次获益之后，陆续把家人、亲友拉入成为会员，并加码投资，没想到最后血本无归。

警方案情公示显示，通过传销机制拉人，善心汇实现了“会员倍增”计划，“我只需要带一个10人的团队，他们每人给我带10人，就是100人，这100人再找10人，就有1000人。仅一年时间，我团队的规模是30万人左右。”警方统计显示，截至6月1日，注册的会员中，层级最高已达75层。

警方调查显示，善心汇公司的规模膨胀速度恐怖，2017年4月，平台每天增加会员3万至5万人，单日最高达6.8万人，平台每月布施总额从493.74万元达到234.34亿元，而平台的亏空金额却以每日两三亿元的规模叠加累计。

套路二：虚假作秀经营个人形象，扶贫幌子下疯狂敛财

和其他集群性的传销模式类似，张天明和善心汇投入巨资营销该组织，以慈善名义吹“共富神话”。

张天明极力包装个人形象。此前公开报道显示，张天明经常以慈善捐款接受采访，提高“善心汇”的曝光度，包装自己，还去全国各地考察一些贫困山村，收购入股一些濒临倒闭的产品和企业。

扶贫慈善的幌子下，却是个人的疯狂敛财，“善心汇”会员的大量资金以类似抽头的方式进入了张天明等人的私人腰包。媒体报道称，“善种子”“善心币”“解冻费”等所有涉案费用，绝大部分由会员直接打款至张天明的多个个人账户，一年下来张天明获利十余亿元，其他骨干成员也都有不同程度的非法所得。张天明敛财获利达10余亿元，但实际捐助的钱财只占极少部分。

综合张天明供述和公安部门调查，张天明把非法所得的十余亿元，用于给自己和家人购置大量资产，如在昆明以自己控股公司的名义花2.2亿元购买了一座大厦。办案民警介绍说，张天明的妻子在逃跑时，随身携带了140多万元现金、29张银行卡，仅抽查的8张卡中的资金就有1100多万元。

套路三：传销类资金盘的隐秘江湖

常见的传销有两种：一是有没取得经营许可的直销，这种传销本质上是产品推销；二是没任何具体产品的资金盘，实际上是一场玩非法集资、看谁跑得快的资本游戏。

资金盘主要分成两种，一种叫复利盘，一种叫拆分盘。拆分盘长命些，但获利相对较慢；复利盘来钱快，也就是利滚利，短时间内就能收获高额利息，并鼓励把利息持续投入，“善心汇”就属于复利盘，7-10天就能收到本金30%-50%的利息。因为复利盘的泡沫倍增速度快得肉眼可见，玩家很少做长线投资，多半是快进快出，很多复利盘撑不到半年就崩盘。但“善心汇”以传统文化+公益慈善“使命价值观愿景”不断发展下线，以“个人权威”打造出组织严密的类社团机构，这增强了资金盘玩家的信心，他们也跟着放长线钓大鱼。