过去21年公募基金赚了2.11万亿 股票型基金亏了1500亿 商报讯(记者 潘建萍)投资基金多年,你的基金赚钱了吗?不同的投资者有不同的答案。近日,银河证券基金研究中心数据显示,过去21年,公募基金为基金投资者创造了2.11万亿投资收益,年均收益超过1000亿元。“不会吧,我又被平均了吗?”听到这个数据,投资者小吴吃惊地张大了嘴巴。他说,他的股票型基金基本都是亏的,只有货币基金收益比较稳健。数据背后,我们真实的投资故事,又是怎么样的呢? 选对“进场”的时机很重要 杭州白领黄林(化名)是一位金融从业者,尽管从业多年,她的基金收益总体依然是负数。她跟记者开玩笑说:“网红基金也不可靠,我的网红基金到现在还亏着。”黄林购买基金有七八年了,她目前七七八八持有了好几只基金,以股票型和混合型基金为主。她持有的易方达科讯混合基金目前还亏损5.82%,“这是一只以创业板股票为主的股票型基金,从2016年3月定投到现在,依然处于亏损。” 2018年1月,黄林申购了一只混合型基金,是当时的网红基金,这只目前盈利1.92%,虽然略有盈余,但相比对网红基金的期待,黄林觉得这点收益并不能让人满意。总结自己投资基金的经验教训,黄林觉得,选择“进场”的时机很重要,她有一些基金在牛市时申购,放到现在,除了亏,还是亏。“就算是熊市进去,就算是坚持定投,也不一定会盈利,需要时间,也需要策略。我说的策略是一定要控制仓位,一定要学会学习。我一开始乱买的一些基金到现在还亏着,后来开始学习,开始制定止盈止损计划,后面买的基金基本上都实现正收益了。”黄林说。 根据银河证券基金研究中心数据,1998年到2018年,全部公募基金累计利润21110亿元,在所有大类基金中,混合基金的利润总额最高,为10903.44亿元,占全部基金利润总额的51.6%,而股票基金的利润总额为-1474.57亿元,也是亏损最多的种类。 21年来,股票基金利润亏损而混合基金则获取了万亿利润,显著的业绩差别为仓位操作的灵活性所致。前海开源首席经济学家杨德龙分析,股票型基金有最低仓位要求,以前是60%,后来升到80%。股票基金不能空仓,也就无法规避下跌风险。混合基金仓位比较灵活,可以在市场下跌时降低仓位甚至空仓,得以保住部分利润。 |