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兼顾各种风险偏好 试试持基过年
2019-01-30 09:35:34杭州网

看好节后反弹的投资者可买些股票型基金和指数基金

商报讯 (见习记者 潘建萍) 马上就要过年了,怎么打理手中的钱成为大家关心的问题。到底是持股过节还是持币过节?其实,持基金过节也是一种不错的选择。专家指出,持有基金完全可以兼顾各种风险偏好,而且投资者还可以根据自己的收益目标进行组合投资,通过不同类型的产品分散风险并获取目标收益。

基金兼顾各种风险偏好

虽然牛市行情还未到来,杭州白领小林果断出手开始做基金定投,他说,基金定投不用太多的钱,能够伴随他穿越牛熊,让时间发挥作用。“主要是年前一些基金公司在搞活动,比如费率上有优惠,或者买基金送好礼之类的,我觉得相比股票,基金更稳妥一些,兼顾各类风险偏好,2019年可以期待一下。”理财师小王认同基金能“兼顾各种风险偏好”这个观点,他认为,看好市场反弹的投资者可以持有股票型基金和指数基金,低风险偏好的投资者可以持有货币基金和短期理财债基。过去一年,货币基金和短期理财基金收益远远跑赢大盘,但投资股票型基金和指数基金的朋友也不必担心,“我认为2019年会有一些结构性机会,定投,胜在坚持。”

央行发布的《2018年第四季度城镇储户问卷调查报告》显示,居民偏爱的前三位投资方式依次为:“银行、证券、保险公司理财产品”、“基金信托产品”和“股票”,选择这三种投资方式的居民占比分别为48.9%、 20.2%和 17.4%。可见,投资者对基金的认可度还是很高的。

从估值来看,权益资产已经具备了不错的性价比。兴全基金投资总监、兴全合宜基金经理谢治宇认为,当前市场的整体估值水平居于历史相对低位,部分反映了对于短期盈利增速下行的预期。部分优质企业的估值合理,海外资金的持续流入也反映了机构对这些企业的认可。相信2019年会看到一个更加健康积极的权益市场。前海开源首席经济学家杨德龙则更加乐观。他认为,局部牛市早在2018年10月上证综指创出低点的时就已悄然开启,目前已经启动了约3个月。虽然其他板块实现普涨的全面牛市的到来尚需时间,但从外资加速流入A股等迹象可以看出,A股已迎来了中长期的投资机会。

对于风险厌恶型的投资者来说,固收类基金是极好的选择。货币基金(以天弘余额宝为例),当前年化收益率在2.94%附近;短期理财基金收益率最高可达3.89%;而作为货币基金“增强版”的短债基金,2018年的年化收益利率在5%至5.6%,部分达到6%以上。

或可投基金

“去年下半年开始,短债基金很不错。我买的一只基金收益在5%以上。”市民小刘说。他是个嫌麻烦的人,承受不了太高的风险,也懒得去银行买理财,反正短债基金操作方便,收益还不错,就投了。而他的同事小何,则是坚定不移的股票型基金爱好者。“债基不温不火的没意思,我比较喜欢刺激一点的,但是也不能亏太多,我就用定投摊薄成本。” 2018年下半年尤其四季度以来,存量短债基金规模大幅增长,新发产品也展现出超强的吸金能力。今年1月,一周内成立的7只短债基金却揽金近百亿。兼具流动性与收益性的短债基金,成为不少投资者的选择。不过,有业内人士提醒,在选择债券基金的时候还是要谨慎,以免“踩雷”。

除了股票型基金和债券型基金,指数型基金也是不错的选择。统计显示,年初至今,各类指数均有所上涨,其中上证50、沪深300和中小板指数分别上涨6.38%、5.68%和5.23%,中证500指数和创业板指分别上涨3.36%和1.2%,操作透明和费率低的优势更是指数基金独有的特点。指数基金不但适宜于配置,定投也是好选择。业内人士表示,定投一定要坚持,在市场下跌的过程中通过持续不断的买入能够降低成本,等到市场反弹时,可以有一个比较好的收益。


来源:每日商报    作者:见习记者 潘建萍    编辑:高婷婷    责任编辑:方志华
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