萧山日报 近年来，电信网络诈骗已成为新型犯罪的首要“毒瘤”。尽管群众的防范意识不断提高，但架不住诈骗的手段也在与时俱进，剧本越来越专业，对象越来越精准。

据统计，截至今年8月，我区有5类电信网络诈骗高发案件，占比情况分别为：信贷理财类诈骗23.91%，购物消费类诈骗19.68%，招聘兼职类诈骗15.97%，假冒身份类诈骗10.23%，平台（投资）类诈骗7.65%，其他类型则占比22.56%。这些受害人当中，36岁以下的年轻人占总数的70%左右，其中大部分是外来人口，包括高校园区的学生、本地户籍但在外地上学的年轻人，以及外地来探亲或旅游的群体。

为何老掉牙的套路仍会有不少人中招？区公安分局刑侦大队指导员孙云翔表示，因为骗子用旧瓶装了“新酒”，才使老树开了“新花”。他们伪装成“职业导师”“客服经理”“帅哥靓妹”等不同身份，行骗套路层出不穷，诈骗方法应接不暇！对于40岁以上的受害群体而言，大多数是因为投资、理财被骗，涉案金额达到100万以上的案件，今年共有9起。

对此，我区各类反诈宣传亦不甘落后，多管齐下助力群众披荆斩棘、乘风破“诈”。区公安分局通过“萧山公安”微信公众号等线上平台，自制反诈宣传剧，形象展示诈骗套路；宁围派出所等基层一线民警，在人流密集的地段摆起“反诈地摊”，用接地气的方言为过路群众传授防骗和自救技巧，让大家捂紧自己的钱袋子；在各大商超、医院、学校内，张贴在显眼处的反诈宣传的海报清晰可见；当有新型诈骗手段在周边地区出现时，防骗预警的短信还会及时发送到特定群体的手机上……

坚持打、防、管、控、宣同步推进、多管齐下，是当前我区遏制电信网络新型违法犯罪的有力之举。今年6月19日，萧山反诈智慧警务系统正式运行，主要通过网络大数据进行研判，目前已成功劝阻各类诈骗案件300余起，拦截制止金额200多万元，有力斩断了捞钱“黑手”，得到了广大群众的一致好评。另外，对于已发案件的追赃工作，萧山公安一直步履不停，今年以来，已将1500多万被骗资金返还到了受害人手中。

圈套一：以“兼职”之名，助攻“黑产”

今年6月，一通外地电话打到了萧山区公安分局，对方想通过民警的操作，帮助其解除“黑名单”限制。“警官您好，我最近想买套房子，去银行办理贷款的时候，发现自己名下已经有过贷款记录，而且因为逾期不还款加入了黑名单，你能不能帮我解决这个问题？因为钱不是我借的……”遗憾的是，造成这一后果的前因，正是该男子在学生时代随意使用个人信息替人注册公司，最终当了“替罪羊”。

假期当前，有人选择宅家休养生息，也有人选择提前体验一把“社会人”的艰辛，找份兼职赚点零花钱。近期，“办公司当老板、轻松赚大钱”的新型兼职正在大肆崛起——每成功注册一家公司，就能躺赚1000-1500元。这条赚“快钱”的路看似好走，其实暗藏风险。

从实践案例来看，“入套”的这群人大多是在校学生。手续完成后，营业执照、公章等公司证件被收走，不法分子将其用于从事诈骗等违法犯罪活动。相比个人用户，对公账户走账金额大，查询冻结支付相对困难，公司一旦出事被警方盯上，法定代表人自然是第一个遭殃。

近年来，虽然公司注册手续简化不少，但审核却更加到位，各地纷纷推出实名认证、人脸识别等措施，严防不法之徒冒用他人身份注册公司。打击治理“虚假注册企业”现象，除了监管机关要加强审核力度外，更关键的是大家要妥善保管个人身份信息。因为蝇头小利而变身“背锅侠”，得不偿失。

【套路小结】

——招聘兼职类诈骗

（一）以无业人员、在校学生等群体为主，受害人上钩后先以小额单笔完成刷单任务并支付佣金，随之增加笔数和金额，事后不予理会或拉黑；

（二）让受害人注册一个类似于“抢抢乐”之类的APP，每个注册账户每天只能抢60单。需要交纳与抢单金额相同的“保证金”，可最终却无法提现。

圈套二：以“领导”之名，行诈骗之实

王女士是萧山某科技公司财务。在上班时间，她突然接到公司“领导”曹某（化姓）的电话，要求她加入一个QQ聊天群，有急事。按照“老板”要求，她以网银转账方式将公司账户中88万余元转到“合作单位”的账户。直到真正的老板来询问此事，她才发现上当了。

接到事主报警后，萧山公安通过与驻点银行迅速联动，全力开展涉案资金止付工作，最终成功抢先一步，不到10分钟将多张嫌疑卡号内的资金冻结，涉案资金被全额拦截。

不法分子冒充各类身份诈骗，屡屡得手的大部分原因，就是受害人没有及时电话或者当面核实事情的真伪。近日，在金华地区发生了一起冒充镇街领导干部，向下属借款的诈骗案件。对此，萧山警方立刻编辑提醒短信，及时发送到各镇街相关人员手机中。

这样及时预警的举措，在今年上半年疫情防控期间也发挥了不小的作用。据警方介绍，邻市有不法分子潜入家校联系群中，冒充班主任在群里发送二维码，要求家长扫码交纳“培训费”，虽然事后被识破，但已经有家长上当了。得此消息后，区公安分局立即对接区教育局，通过班主任将预警提醒发到各个班级的微信群，给家长予以提醒。

【套路小结】

——冒充身份类诈骗

（一）冒充学校老师诈骗培训费：不法分子冒用受害人子女的昵称和头像，谎称有名校名师授课，且名额紧俏，制造紧迫感，催家长打钱； 

（二）冒充企业老板诈骗财务人员：把财务人员拖入公司高层QQ群，或盗取事主单位领导、同事等头像，QQ、微信联系财务人员；

（三）冒充部门领导向下属借钱：利用下属不敢当面求证真伪的心理，以领导的名义开口，以此骗钱。 

圈套三：以“付款”之名，诱导转账后拉黑

今年7月，萧山进化的小裘接到陌生来电，对方自称某购物平台客服人员，问他之前是否在平台注册并有未付清款项。得到肯定答复后，对方称因平台调整，该账号需要注销，不然会影响事主银行卡信用，而注销需要先把一定额度的钱转到指定账号。之后，小裘便按照对方语音指示一步步操作，稀里糊涂地转给对方9.3万余元后，发现已被对方拉黑。

警方表示，此类诈骗的受害群体主要以年轻人为主。遇到此类情况，最简单的方法是挂断电话，去购物平台查看核实。就算是要退款，那么操作程序也一定是通过官方渠道。尤其是当前很多诈骗网站的服务器架设在境外，一旦发生该类案件，要追赃的难度就大大增加。所以，归根到底还是要靠群众擦亮双眼，提高警惕。

【套路小结】

——购物消费类诈骗

（一）低价购物诈骗：在微信朋友

圈、二手交易网站等发布低价商品信息，等受害人打款后，要么不发货，发假的快递单截图，要么发与描述不符商品，或者干脆将受害人拉黑；

（二）购物退税、退款类诈骗：以货物有质量问题需要给你退款，要求受害人提供银行卡、身份信息等，然后以退货客户多等理由要求客户走公司流程，一系列操作后钱就进了对方腰包。

圈套四：以“赚钱”之名，卖力表演钓大鱼

“您好，我是萧山区公安分局宁围派出所民警，您极有可能正遭遇投资诈骗，请立即停止转账操作！”7月7日晚上8点50分，家住宁围街道的小郑正满心欢喜地准备将刚到手的25万元货款充值进某投资App，并幻想着随之而来的“高回报”，突然接到了警方的电话。

这个预警电话，暂停了她即将转账的手指动作，也将她从“入坑”边缘及时拉回。先“投资”25万元，再追加100万元进去……如果不是及时止损，她的血汗钱将在网络的虚拟世界里被无情吞噬。

有投资意向的人群，往往容易走入投资理财类诈骗的圈套。不法分子通过各种网络金融投资诈骗平台来诱惑受害人进行投资，多以外汇、贵金属、证券等交易为主。

为了获得受害者信任，他们往往会建一个数十人的微信群，专门蛊惑一个投资人，把虚假的平台推荐给受害者，把跌率较高的股票推荐给受害者。最后利用投资者越亏越想回本的心理，蚕食受害者的资金。等到资金差不多耗尽时，他们再以平台维护为由，强制结束交易。

【套路小结】

——投资理财类诈骗

针对此类诈骗，投资前要提高警惕，做到“三看”，

（一）看官网信息：通过中国证监会网站等途径，查询合法证券期货经营机构及其从业人员信息；

（二）看营业场所：非法的经营机构办公场所不仅没有经营资质，而且有大量的电销人员在进行电话营销；

（三）看收款账号：合法证券期货经营机构只能以公司名义对外开展业务，也只能以公司的名义开立银行账户。如果收款账户为个人账户或与该机构名称不符，请果断拒绝。

圈套五：以“贷款”之名，竹篮打水一场空

临浦的李女士因为急需周转资金，看到有“贷款公司专员”前来添加微信，就加了好友。按照对方指导，她扫码下载了一款贷款APP软件，在里面填写个人资料、银行账户等信息，并申请了5万额度。之后对方声称只要成为会员，贷款可以无需等待实时到账，李女士信以为真，便向对方账号转账13万余元会员费，然而对方收到钱后就此消失。

信贷理财类中的贷款诈骗受害群体，通常以外来务工人员和个体经营者为主，作案手法上主要以电话推销和网络推送为主。表面上可以实时放款，但实际上却需要交纳各种费用，到头来还是没能解决资金需求。

其实，看到“无门槛、无抵押、低利息”这样的广告就要提高警惕了，更别提要安装来历不明的各类APP，即使能在页面上看到贷款额度，也有可能是不法分子在后台释放的“烟雾弹”。

【套路小结】

——信贷类诈骗

（一）贷款要去银行或经批准的小额贷款机构；

（二）最好是面谈相关贷款事宜，网络打款基本上不靠谱；

（三）贷款明明是放款给你，一旦要“打款”，切不可盲目。