都市快报 首席记者 杨丽

9个月非法获利2亿多元 受害人多达100多万

最近，江苏镇江警方公布了一起特大套路贷案件，此案涉及河北、浙江、云南三省四地。

镇江警方统一收网行动，抓获涉案人员200多人。此案中，涉案平台资金交易流水达18亿元，仅App借款受害人有100多万人。

而涉案主犯朱晟卿，不仅是毕业于牛津和耶鲁的双料硕士，还是创二代和富二代，公司总部在杭州。

5月8日，江苏省公安厅发布通缉令，公开通缉20名涉黑涉恶犯罪的在逃人员。朱晟卿名列其中，列第14位。

“随心借”App狂轰滥炸

镇江警方是在去年10月底开始关注到此案的。

去年10月26日，刘女士报警说，自己因为需要钱周转，10月18日下载了一款名叫“随心借”的App，该App宣称无抵押、放款快、利息低，刘女士心动，申请借款1850元。

按软件提示，她在App选择贷款1850元后，系统显示需要从中扣除750元的手续费，且需同步上传借款人的手机通讯录，并7天之内还清欠款1850元，但未说明超期后如何处理。

随后，刘女士将银行卡号输进平台，对方将1100元转入她的银行卡。

在刘女士逾期未还款的一天后，其家人、朋友都收到了她借钱不还且在外“卖淫”的短信和身份证截图以及“不雅照片”。此外，刘女士的朋友、家人也不停接到电话骚扰和威胁。

在“随心借”团伙的狂轰滥炸下，刘女士被迫汇款1942.5元，可对方并未善罢甘休，依然不断打电话、发信息讨要欠款。

刘女士在亲友们的提醒下选择了报警。

当地警方分析这是一起网络套路贷案件，进一步调查发现，刘女士受骗幕后是一个组织严密、系统复杂的犯罪团伙。

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多名涉案高管落网

此案涉及到多个地方，去年12月19日，警方在河北廊坊、云南芒市、瑞丽三地同时出击，一举抓获涉案嫌疑人92人，缴获电脑、手机等涉案物品。

警方发现提供技术支持的是在杭州的一家公司，叫浙江同牛网络科技有限公司（以下简称“同牛科技”）。

据“同牛科技”网站介绍，成立于2016年，“股东背景实力雄厚，股东包括唯品会联合创始人吴彬先生的人民币基金——同道齐创、道生投资等。2017年4月，同牛科技完成了千万美元A轮融资，本轮融资的投资方为远东控股集团（A股上市公司智慧能源的实际控制人）、星河洪晟基金与微创软件创始人周立等人”。

工商信息显示，吴彬旗下基金合计持有同牛科技5.25%股份，远东控股集团持股1.04%，财务顾问机构中诚信财务顾问有限公司持股12.07%，杭州同方联合互联网金融服务有限公司为第一大股东，持股比例为44.34%。

除为合作方提供服务，“同牛科技”旗下还自营小额现金贷产品，如“同牛贷”、 “七天贷”、“一信贷”、“随心贷”等多个放贷App。

去年年底，“同牛科技”官方微信号资料显示，已经成功服务超过30家信托公司以及2000家中小型企业，累计协助放款超过500亿元，在国内信托消费金融系统服务市场上占有第一的份额。

犯罪嫌疑人李某交代，云南、河北两地的工作窝点均为“同牛科技”下属企业，他带领的团队平常负责信贷业务的催缴工作，公司总部位于杭州，公司老板叫任某浩。

在杭州警方协助下，江苏镇江警方循线追查，查控涉案人员200多人，其中骨干成员8名。

同年12月20日晚，犯罪嫌疑人任某浩在杭州机场落网。涉案主要嫌疑人周某芳（财务总监）、李某东（技术总监）、曹某涛（App研发人员）、陈某伟（服务器运维人员）等先后落网。

据工商信息显示，任某浩曾在现金贷平台“一信贷”（杭州一信软件有限公司）担任法定代表人。

根据国家中小企业发展基金旗下官方备案企业征信机构“天眼查”，去年1月11日，由于通过登记的住所或经营场所无法联系，“一信贷”曾被杭州市拱墅区市场监督管理局列入经营异常名录，至今未移出。

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“同牛科技”创建人 朱晟卿出逃

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“同牛科技”创建人 朱晟卿出逃

警方调查发现，“同牛科技”不仅仅是为犯罪提供技术支撑，还是藏在幕后的操纵者。

浙江同牛网络科技有限公司创建人为朱晟卿。朱晟卿事发后出逃。

任某浩是去年3月12日，开始担任“同牛科技”董事长兼总经理一职。当时，“同牛科技”法定代表人变更，由朱晟卿变为任某浩。

据警方公布资料显示，朱晟卿今年35岁，住在杭州九溪玫瑰园。九溪玫瑰园是杭州早期的高档别墅区。

据百度百科资料显示，朱晟卿可以称为金融界年轻的大佬，其履历看起来相当厉害：

他是一个学霸：南京大学统计学硕士以及工程学学士，另外还是牛津和耶鲁的高材生，同时拥有牛津大学金融经济学硕士学位和耶鲁大学统计学硕士学位，是分布式银行公链DCC（Distributed Credit Chain）创始人，中国区块链研究中心常任理事。曾是浙江同牛网络科技有限公司CEO。

他的另一个身份更让很多人羡慕，其父朱志平，是同方联合控股集团的董事长，公司主要的业务就是地产，并且还投资了很多多元化的业务，身家百亿。朱志平曾连续10年位列胡润百富榜的前列，去年，以135亿的身家登上胡润百富榜的252位。

他还是个创二代，在学生时代就开始创业，2014年学成归国后，先后创立了北京乐创互动有限公司、杭州同方联合互联网金融服务有限公司、同牛网络科技有限公司以及P2P平台牛犇犇。

目前，P2P牛犇犇已停止运营，记者发现其官网网址页面已经无法正常显示。

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今年1月1日以来，江苏镇江警方经过数月调查取证，这起“全链条”套路贷犯罪脉络变得清晰起来。

警方调查发现，“同牛科技”名义上是一家IT界的精英公司，公司成立之初，是一家正规的IT企业，但由于经营不善，接连亏损。

2017年底，该公司经过市场调研，认为“现金贷”业务来钱非常快，且初步预测年化收益能达到2700%。

在暴利的驱使下，2018年3月，该公司正式从事“现金贷”业务，先后开发“一信贷”“随心贷”“七天贷”等10多个放贷App。

通常对用户的放贷额度为1850元，扣除首期利息750元，用户实际得款1100元，要求用户在7天内还款数额为本金1850元加上本金年利率的36%。

“七天贷”的模式就是央视3·15晚会曝光的“714高炮”套路贷，即周期为7天的超高息网络贷款，包括高额的砍头息和逾期费用等。

江苏镇江警方说，这一套路贷案件典型性非常突出：受害人数之多和涉案金额之大全国罕见，仅在涉案App上借款的就有100多万人次，平台资金交易流水达18亿元；非法获利巨大，作案9个月，非法获利2亿多元；抓获200多名涉案嫌疑人，数量之多也属罕见，其中128名涉案人员已被采取刑事强制措施；作案手法新颖、隐蔽，涉案资金通过第三方支付等方式流转，隐蔽性强；团伙组织架构极为严密，分为技术部、风控部、法务部、催收部等部门。

警方分析，目前套路贷出现了异地、团伙化模式，犯罪团伙为了逃避打击，往往跨省“犯罪”，比如在某省开公司，技术服务又在其他省份，犯罪嫌疑人避开上述两个省份实施犯罪，这样一来，一时半会监管部门发现不了，他们就乘机圈钱。