每日商报讯 5月20日中午，浙商银行杭州延安路支行来了一位小伙子。小伙子姓戴，称自己前几天挂失了一张银行卡，今天过来领取。听起来只是件很简单的业务，谁知，这背后竟然与5起电信网络诈骗案有关。

到底是怎么一回事？

当时，银行柜员小鲁（化名）接待了戴某。在办理过程中，她发现戴某的银行卡交易流水异常，客户信息显示也异常，卡里还有20多万余额。于是，小鲁找来了营业部李主管（化名）。

李主管询问：“您的银行卡当天为什么办挂失？是什么时候在哪里丢的？”戴某说是前两天过生日的时候在游乐园开碰碰车时丢的。

“可你的身份证上显示的生日并不是5月17日啊？”当李主管继续追问时，戴某开始神情紧张、闪烁其词、漏洞百出，并表示银行卡交易流水异常是因为自己开网店卖鞋。

“对不起，您的银行卡账户有异常无法领卡，建议您办理销卡。”面对该名疑点重重的男子，李主管建议他销卡。

就在工作人员销卡时，发现这张银行卡已经被公安机关提请司法冻结了。李主管想方设法稳住嫌疑人戴某，并趁机报警。

此时，戴某似乎觉察到了什么，借故上洗手间想离开。工作人员以电脑系统正在处理、需要查询相关信息为由，拖延住了他。

当武林派出所民警接到银行工作人员报警后，迅速出警，并第一时间启动和银行的应急联动机制。通过对讲机指令浙商银行延安路大楼保卫部加强出入口警戒。

目前，下城警方已对戴某依法采取刑事强制措施。警方通过进一步侦查，已串并3省市5起电信网络诈骗案，涉案金额近300万，冻结戴某名下各类银行卡10余张，案件正在进一步侦办中。

近年来，杭州市公安局针对电信网络诈骗案件的发案特点，与银行部门紧密配合，建立联动机制。近三年来，全市各银行共劝阻成功520余起，挽回群众损失6000余万元。今年1-5月份，下城区银行共及时止损群众财产510余万元，拦截涉电信网络诈骗案件9起。

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记者了解到，中国人民银行决定自2020年1月1日起在河北省试点开展大额现金管理工作，补齐相关领域监管短板，规范大额现金使用，遏制利用大额现金进行违法犯罪，维护经济金融秩序。

河北省对私账户管理金额起点为10万元（含），对公账户管理金额起点为50万元（含）。即个人存取款10万元以上、单位存取款50万以上都需进行预约和登记制度，取款注明用途，存款注明来源，纳入大额现金管理信息系统，实现信息支撑与共享。

事实上，从10月1日起，该政策还将在浙江和深圳试点，深圳的管理起点金额20万元，浙江的管理起点金额30万元，试点期限2年。

需要说明的是，以上“限额”为对私账户，如果是对公账户，管理起点金额为50万元。