3月1日起 个人存取款超5万元要登记
杭州网 发布时间：2022-02-09 07:06
银行要求核实三个事项 对普通储户有哪些影响
每日商报讯 过完春节，收了一大波红包，相信不少市民朋友手头的现金多了起来，银行存款业务也难得地“火热”起来了。不过，需要注意的是，年前央行发布了新规定，自3月1日起，个人办理单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取款业务，需登记资金的来源或者用途。大额现金并不是你“爱存就存，爱取就取”的了，新规即将实施，将对普通老百姓会产生何种影响呢？
存取5万元以上现金需登记
个人存取现金新规来了！近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），要求金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中与普通老百姓最为相关的就是，个人存取现金单笔超5万元以上或者外币等值1万美元以上需登记资金来源或用途，金融机构不得为客户开立匿名账户。《办法》将于今年3月1日起施行。
具体来看，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。也就是说，从3月1日起，不管你在哪家银行，无论是存款超过5万元，还是取款超过5万元，银行都会对你进行调查，审查这笔存款或者是取款的来源是否正当合法。
这意味着，你去银行办理5万元以上现金存取款业务的时候相比从前，会有三大点不同：
第1：银行要核实经办人身份；
第2：如果是当日累计存现金超过5万元，要核实资金来源；
第3：如果是当日累计取现金超过5万元，要核实资金用途。
也就是说，办理存取款超过5万元以上者，银行会问你，钱从哪里来的？又要用到哪里去？如果你不如实回答或者是回答不上来，银行将会拒绝给你办理业务，甚至你有可能会涉及违法。
新规一出，就迎来一片热议。某社交平台上，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”这一话题近两日还曾一度冲上热搜。有网友笑称“5万元现金存取要溯源了，看来我终于也被国家重视了”，还有人发帖“这两天正好要给儿子存压岁钱，也要证明资金来源吗？”另有段子手写到“资金来源：单位给发的；资金用途：给媳妇花的”。
来源：每日商报 作者：记者 王静 编辑：汪浩
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