浙江省扫黑办：力争年底前基本扫除“套路贷”违法犯罪
杭州网 发布时间：2019-06-19 07:38
警方打掉的团伙 大多以投资理财、小额贷款公司等冠名
6月5日，“4·26特大网络套路贷”案件主犯吴某一案在温岭市人民法院一审公开开庭审理。
据指控，吴某成立了包括龙腾小贷、九洲金融等13支网络金融放贷团队，持有其中8支团队100%的股份。吴某制定了公司规章制度，确定各部门的分工，还招聘总经理、人事、技术、财务等人员。各部门人员各司其职，每个业务团队设组长、审核员、催收员、人事管理员、法律顾问等，统一培训、分工明确、组织完善，共同实施犯罪活动。吴某带领团伙敲诈勒索金额达773多万元。
组织形式“规模化”、放贷主体职业化和运行模式公司化等，这是目前“套路贷”犯罪发展趋势的特点。
警方打掉的团伙大多以投资理财、咨询公司、小额贷款公司等冠名，在城市商业圈有固定营业场所，分工明确，设有营销部、业务部、催收部、法务部等。
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以“呼死你”软件 打爆被害人及其亲属电话
从“催讨”手段看，线下暴力催收减少，多以线上软暴力催收为主。警方说，打掉的团伙中，以“软暴力”方式滋扰的占77.9%。
“套路贷”团伙软暴力催收方法分为六个等级：短信催收、电话催收、“夜催”、网络和短信辱骂、PS裸照、“爆通讯录”（电话骚扰借款人家人亲朋）等，逐步升级。
比如，犯罪团伙多以“呼死你”软件打爆被害人及其亲属电话，发送威胁短信和PS淫秽照片等方式逼迫被害人及其家属就范。
大学生、女性、低收入等人群
容易受到侵害
从侵害对象看，受害群体更加广泛，目标选择更加精准化。特别是没有稳定收入、往往不方便办理信用卡、借款目的多数为了消费的大学生、女性、低收入等人群容易受到侵害。
犯罪团伙精准化“设计”圈住受害对象，如前段时间警方打掉的以沈某为首的特大“套路贷”团伙，犯罪嫌疑人为躲避我省公安机关的严厉打击，采用技术手段逃避侦查，专门选择中西部地区涉世未深、缺乏阅历的90后、00后群体作为侵害目标。
20个关键词注册登记
实行“三不行”
接下来，将从源头上打击防范套路贷，加强防范监管。
今后，对“交易所、交易中心、金融、资产管理、理财、基金、基金管理、投资管理、财富管理、股权投资基金、网贷、网络借贷、P2P、股权众筹、互联网保险、支付、保理、票据、金融信息服务、网络借贷信息中介”等20个字样注册登记事项，市场监管部门实行“三不行”，即名称不许核、经营范围不许批、省外来浙设立分公司或分支机构不同意。
同时，市场监管部门将会同公安、税务部门联合开展冒用他人身份证信息骗取公司登记行为专项清理整治。
朱晨表示，在源头上，地方金融监管部门对发现的地方金融组织涉嫌参与“套路贷”违法犯罪的，将终止许可或取消相关金融试点；进一步强化“职业放贷人”黑名单工作，对犯罪情节轻微、尚不构成“套路贷”犯罪的单位和个人，建立“黑名单”模式，永久禁止进入信贷、投资咨询领域。地方金融监管部门对因涉黑涉恶被打击处理的组织或个人，严禁其作为地方金融组织的股东或参与公司经营。
来源：都市快报 作者：首席记者 杨丽 编辑：高婷婷
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