断卡行动打击对象

开卡团伙。自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。

带队团伙。诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣。

收卡团伙。主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。

贩卡团伙。主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。

据分析，“断卡”行动开展以来，灰色交易市场中的银行卡“四件套”渐渐少了，交易价格也随之水涨船高，为了逃避打击，洗钱团伙越来越隐蔽，开始了新的“运作模式”。

像这次富阳警方查获的这个窝点，是3月底开始的。

小头目金某是温州乐清人，他说自己在网上认识了个人，对方告诉他这个赚钱，可以给他1%提成，他就找了周某一起商量。

金某负责拉生意，周某负责拉人，他先在朋友圈发广告，找来自己朋友，朋友又找来老乡，像传销拉人头一样，一个拉一个，才10天，就有10多人入伙。

虽然这个窝点才设立短短十天左右，但资金流水高达1000多万元，金某拿0.6%提成，短短10天，金某到手6万。周某则拿0.4%，他找来的“下线”则拿0.2%。

警方缴获了四十多张银行卡，这些入伙的人中，最多的一人手上有10多张卡，“洗”的最多的一笔金额，达150多万。

金某等人都涉嫌帮助信息网路犯罪活动罪被依法采取刑事强制措施。

案件正在进一步办理过程中。

看到这样的招工信息，要警惕了

从这个案子来看，目前随着“断卡”行动深入开展，挤压“两卡”犯罪空间，灰色产业链转向更隐蔽的模式，比如像这样以招工模式拉人入洗钱团伙。

他们会物色什么样的人呢？

“年纪20岁左右，工作不太稳定。”民警说。

注意了，假如你的老乡、朋友说要给你介绍份来钱快的工作，特别是提到帮助网上买虚拟币等赚佣金，就要警惕了！

别说赚钱了，一旦有出售“两卡”行为，是要上黑名单的！严重的要坐牢！

再来复习下这三条惩戒措施

1、5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得开设新账户。

2、惩戒期满后，新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。

3、人民银行将上述信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

第1和第2条，意味着5年内，你不能用网上银行和各大银行的APP，也用不了微信、支付宝等支付账户，哪怕转1分钱，也要去银行网点，排队办理。也不能用微信、支付宝等手机支付平台结账。

还有人民银行向社会公布这第3条，根据现在大数据特征，一旦你被惩戒，中国人民银行的征信中心就会记录在案。

也就是说，在个人征信上就会有污点。以后贷款或者申请房贷、车贷都会受到影响，要么额度受影响，要么直接不批。

如果情节严重，就直接坐牢！

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