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杭州大妈冒着高温回售一公斤金条,金价持续上涨,现在还值得投资吗?
2020-05-19 21:19:43杭州网

都市快报讯 俗云“盛世古董乱世金”,作为今年全球市场中最为“硬核”的一项资产,黄金受到了越来越多的投资者追捧。

5月18日(本周一),国内黄金期货主力突破400元/克,创下历史新高,而伦敦黄金现货价格同样创下2012年10月以来的新高)。

在这样的背景下,投资者对于未来金价的走势也开始出现分歧,在这样一个点位下,投资黄金依然是一个好的选择吗?

杭州大妈冒着高温回售一公斤金条

昨天下午两点多,杭州的室外温度超过30度,虽然还谈不上“酷暑”,但戴着口罩还是让人有些喘不过气来。

50多岁的许阿姨带着1公斤重的金条,一上午跑了好两家典当行以及银行网点,她想以一个最合适的价格卖掉手上的1公斤黄金。

由于近段时间国际金价不断上涨(5月18日本周一,伦敦黄金现货已经突破1760美元/盎司,最高触及1766.9美元/盎司,创下2012年10月以来的新高),国内大部分银行的实物黄金售价每克最高售价均以突破400元大关,这对于想出手套现的黄金投资者来说,似乎是个不错的机会。

不过,由于金条的价格是随行就市的,“一天一个价”,即便是在同一家银行,根据购买的克重以及客户的等级不同,每克也有上下几元浮动。

以某国有大行网点为例,该网点的客户经理告诉记者,“目前克重小于100克的金条的每克金价为401.81元,大于100克的金条每克金价为400.81元,1000克以上的金条每克金价为399.81元。”

另外回售金条的话,还要在基础金价上扣除4元-10元/克不等的手续费,因不同银行而异。

由于材料没有带齐,许阿姨最后是在一家典当行出手的金条。许阿姨说,“天气热,实在吃不消来回跑。这里(典当行)手续费虽然高一点,但总体价格还是谈地拢,一公斤黄金出手,比我之前买的时候赚了毛9万块,不错了。”

作为一个典型的“杭州大妈”,许阿姨曾在2013年-2014年期间加入过“中国大妈”抢金潮的队伍,高位吃过套,也在后续低点的时候陆续“补过仓”。

不过,或许是那段“吃套”的经历,导致现在的许阿姨不大会追高买金,反而会在相对低点低吸,相对高点适当出货,“做做波段”。

许阿姨笑着说,“我自己也炒股票的,这个情况和炒股差不多,以前吃过亏了,不能老是追高。但黄金比起股票那种‘虚飘飘’的感觉来得要好,到底是有价值的,看地到、摸地着,实在不行捂的时间久一点总能回本。”

需要指出的是,今年“五一”期间,民间的“黄金投资热”也在悄悄兴起。中国黄金协会数据显示,“五一”期间全国黄金线上销售额同比增长153%,黄金消费明显回暖,全国很多商场黄金销售环比增加超5成,特别是婚庆饰品备受青睐。此外,熊猫金币销售比去年同期增加了近200%。

中国黄金的店员告诉记者,“最近黄金销售增加比较明显,投资金条依然很难拿到,我们的官网(中国黄金集团官网)也经常缺货。买不到金条的老客就会选择性地买些艺术金条。”

不过,或许是这阵子金价上得快了,投资者对于金价未来的走势出现了一些分歧,回售的客人也在相应增多。

杭州一家国有银行贵金属业务经理补充道,“由于近期国际金价上涨比较快,这两天来行里买实物黄金的客户实际上有所减少,但是黄金回售却相应增多。”

一位正在咨询黄金回购业务的客户告诉记者:“我去年买的时候大概是300元/克,现在卖出的价格(刨除手续费这些)相比去年时的购入价每克上涨了差不多80元,感觉已经在相对高位了,所以想抓紧把手上的金条变现掉。”

黄金理财产品投资热情依然高涨

有人卖,自然也有人买。今年以来,黄金凭借其强势的硬核表现,吸引了众多投资者布局黄金资产。许多与黄金资产挂钩的理财产品成为了大家眼中的“香饽饽”。

记者在一家国有大行理财APP中发现,一款10万元起步,最短投资期限为35天的个人高净值客户挂钩黄金(AU9999)理财产品已经处于售罄状态,该产品风险等级为PR3(产品不保障本金,风险因素可能对本金和预期收益产生一定影响),业绩比较基准是2.75%-6.75%;

与之类似的,一些前期销售火爆的结构性理财产品普遍也是挂钩黄金资产,这些结构存款普遍设置了两档的收益(比如1.35%-7.15%),如果约定期间内,黄金价格表现超出预期,就获得高一档的收益(7.15%),如果金价走势不达预期,则获得底一档的收益(1.35%)。

相关银行理财经理补充道,“黄金理财产品相比同类型同期限的理财产品收益率更有优势。以一款挂钩黄金期末看涨的非保本理财产品为例,该产品预期收益率为2%—6%,以近期的结算利率来看,该产品达到了最高值,而普通的非保本理财产品预期收益率为3.6%—3.7%。”

此外,黄金ETF的持仓增长也十分明显。来自世界黄金协会中国区的研究数据显示,一季度国内黄金ETF的持仓增长了约7.6吨,到一季度末,国内黄金ETF基金的管理规模已达190亿元,创下历史新高。而4月份持仓进一步上升约1吨。

在交易量层面,中国期货业协会的数据显示,今年1至4月,黄金期货的成交量同比增长45%,成交额则同比增长82%。同期,上海黄金交易所成交量也增长近30%。

不仅仅是中国,全球范围内看涨黄金势头也非常强劲。

来自世界黄金协会的最新统计数据显示,全球黄金ETF总持仓4月增加了170吨至3355吨的历史新高。在美元金价上涨5.8%的驱动下,总资产管理规模也创下了1840亿美元纪录新高。

分区域看,北美地区的黄金ETF持仓增长了144吨(净流入78亿美元,约合资产管理规模的8.3%);欧洲地区基金持仓增加20吨(11亿美元);亚洲地区基金持仓则上升了2.9吨(2.06亿美元),流入主要来自中国地区的黄金ETF;其他地区基金资产管理规模增长了5.8%,持仓上升3.3吨,净流入1.72亿美元。

而就在上周末,全球最大的黄金ETF——SPDR的持仓已经超过1100吨,屡次刷新7年高位,连续15天增持多仓,越来越多的机构押注黄金将在近期触及1800美元关口。

黄金的避险属性仍值得关注

从年初最低的1451美元/盎司,到本周一最高的1766.9美元/盎司,国际金价年内的最大涨幅已经超过20%(今年以来是14.45%),而这还是建立在去年国际金价已经上涨18%的基础上。

可以毫不夸张的说,国际金价已经开启了自己的一轮牛市,问题是,在目前这样一个点位,黄金依然值得投资吗?

在苏宁金融研究院研究员陆胜斌看来,近期,黄金现货价格频频上涨,主要是因为年初以来,受疫情冲击影响以及美元利率迅速下调至零附近的影响,具有避险属性和货币属性的黄金价格持续走高;虽然期间受到美元流动性紧缺、全球通缩预期等因素的冲击,出现了15%左右的回调,但随着美联储进行史无前例的量化宽松、全球央行纷纷扩大宽松力度,国际金价随之迅速反弹,并创出近7年新高。

谈及黄金价格未来走势时,他进一步表示,“黄金供给端持续减少,需求端受投资需求的提振不断增加;疫情和原油等风险事件仍具有较大的不确定性,黄金的避险属性仍值得关注,因此当前黄金的价格仍具有上行空间。”

海通证券姜超研究指出,“虽然持有黄金没有利息,但是黄金会涨价,可以对抗通胀和货币贬值,因而在考虑到黄金的升值之后,持有黄金的价值远高于持有现金类资产。”

放眼历史,1931年,英国宣布放弃金本位,之后黄金对英镑的年均涨幅为6.7%,而同期英国的年均通胀率为5%,短期国债利率均值为4.7%。也就是说,黄金跑赢了通胀,而持有现金类资产跑输了通胀。

1933年,美国首次放弃金本位,此后黄金对美元的年均涨幅为4.9%,同期美国的年均通胀率为3.4%,短期国债利率均值也为3.4%。因而在美国黄金同样跑赢了通胀,而现金类资产回报率仅与通胀率持平。

姜超分析称,纸币对黄金在持续贬值,哪怕最为坚挺的美元也不例外,尤其是在危机时期。而新冠肺炎疫情对于全球而言又是一次重大的危机,为了应对危机,全球央行开启了史无前例的“放水模式”,带来了大面积的货币超发与贬值。在这样的背景下,无法印刷的黄金应是资产保值的重要选择。

来源:都市快报    作者:    编辑:张翟    责任编辑:方志华
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