“银行客服+公安”、“邮局+公安”……

诈骗团伙横跨浙江福建等7省作案

警方揭秘通过改号软件电信诈骗内幕

如果先后接到自称邮局、公安局打来的电话，说你未领的包裹里发现毒品，名下存款需要验证是否为赃款，你会作何反应？

再进一步，如果显示的来电号码，跟你自己查到的邮局、公安局的号码一样，你会不会就信了？

去年，在江苏南通，短短两个月里，就有不少人中了“银行客服+公安”、“邮局+公安”的诈骗圈套，30多起案件里，受害人共被骗近100万元。

在这些案件背后，藏着一条已经产业化的电信诈骗链条。警方透露，去年，南通公安机关共抓获通信网络诈骗犯罪作案成员173名，摧毁犯罪团伙37个，破获通信网络诈骗案件2600起，通过技术手段和银行柜面成功拦截案件929起，避免群众损失5200多万元。

“邮包藏毒”诈骗案

2013年12月25日，江苏省如东县公安局刑警大队接到受害人王某报警。王某自述，他当天先后接到自称是南通市邮政局、南通市公安局打来的电话，对方说，在他未领取的邮政包裹里发现毒品，他名下存款需要验证是否为赃款。

王某将自己建行卡内的19200元，通过ATM机转账至对方提供的建行银行卡号里，这张银行卡归属地在云南省曲靖市，王某的钱转出后，立即被人从湖南省株洲市建行的ATM机上取现。

侦查人员核查发现，打入王某手机的号码确为南通市公安局固定电话，但这部电话在案发时段内没有与受害人王某联系过。经电信部门查验，冒充南通市公安局的诈骗呼叫来自广东省佛山市，对王某实施的诈骗呼叫经佛山某个呼叫中心后，其主叫号码能够任意变换为各地邮政局、公安局号码。侦查人员追查出，相关虚拟号码电信线路落地的VOS软交换平台在湖北省武汉市，而涉嫌作案的手机位置出现在福建省安溪县。

这起“邮包藏毒”诈骗案件发生后，南通地区又接连发生多起冒充“银行客服+公安”、“邮局+公安”的诈骗案件。

电信诈骗呈产业化

只是看上面列出的几个地名，就知道这是一个很复杂的犯罪网络。为了帮民警理清侦查思路，南通警方专门聘请外省一位电信网络专家来授课。

民警前往佛山电信部门查证发现，犯罪嫌疑人为福建人阮某。身为老板的阮某将操作平台安置在江苏省泰兴市一租住房内，招有四至五名操作人员。

警方通过分析作案手段、查询涉案银行卡资金流、追踪取款嫌疑人视频、追踪电信信号、研判嫌疑人业务手机、侦查嫌疑人虚拟身份、收集研判VOS网络电话平台实时证据等大量工作，揭开这个诈骗团伙构成框架及作案过程（详见右侧图表）。

历经80多天努力，抓捕行动在福建、湖南、浙江、江西等地收网，警方先后成功摧毁电信诈骗团伙6个，抓获犯罪嫌疑人30人，查获作案电脑10多台、手机100多部和一大批涉案银行卡、手机卡，成功破获“邮包藏毒”、“信用卡透支”系列诈骗案件40多起，案值79.6万多元，还涉及江苏省及外省案件200多起，追缴赃款赃物折合人民币100多万元。

深圳被骗者曾起诉移动

去年4月，深圳也发生过类似用改号软件诈骗的案件。张女士在接到经改号软件作假的银行客服电话后，信以为真被骗走44万元。

张女士先后接到来电显示为09555、0755－9555的两个电话，来电均冒用招商银行名义，说她的信用卡在上海消费，未在规定时间内还款，已经逾期，并告诉她身份证遭到盗用，银行已经向上海市公安局静安分局报案，预计警方会与她联系。

随后，一个显示为“02162588800”的号码打进来。在对方的要求下，张女士通过021－114查询之后，发现这一显示出来的号码确为上海市公安局静安分局的电话。

电话里自称警察的人说，张女士已卷入了诈骗案，要对她的资金进行调查。随后，她被诱导登录了仿冒的“最高人民检察院”网站，看到自己被“通缉”的信息。对方立即安排了一名“检察官”与她联系。在“检察官”的哄骗之下，张女士开通了网银，并将网银密码口令告诉了对方，自己的44万元存款随即被转走。

醒悟后的张女士以深圳移动收取来电显示费，却不能提供准确的信息，将其告上了法庭，要求全额索赔。此后，深圳市福田区人民法院立案受理，并于去年9月17日开庭审理。媒体说，这是全国众多受害人中状告电信运营商，被法院立案的首例。

谁是电信诈骗案帮凶？

在全国各地，和张女士同样遭遇电信诈骗的受害者还有很多。比如，2013年10月，以“洗黑钱”配合“公安机关”调查为名，广州市民黄女士被骗2731万元。据公安部统计，2013年我国电信诈骗发案30多万起，群众损失100多亿元，其中，使用网络改号电话作案的占90%以上。

犯罪嫌疑人使用“透传”线路，就可以实现任意改号。这项技术由国内主要通信运营商掌控，主要方便部分单位用来信息群发。但警方发现，部分通信运营商为谋求利益，将透传线路以高于普通线路两倍以上的价格租用给多个二级服务商，而二级服务商又租给更多的三级服务商。在警方遇到的很多诈骗案当中，犯罪嫌疑人就是利用三级服务商手中的透传线路实施诈骗的。

曾在公安系统工作20年的全国人大代表陈伟才做过调查，并把调查结果带到去年的全国“两会”上。他通过走访调研公安部、北京市公安局、福建省公安厅，广州、珠海市公安局以及珠海法院发现，电信诈骗有一套利益分配格局，除了犯罪团伙总头目取得40%的收益外，运营商和二、三类话务商的通信费也占到10%，按照2013年100亿的损失来看，这一收益达10亿，主要来源于诈骗团伙在境外通过网络改号电话群拨境内用户产生的大量通信费用，其他利益分配项目还包括：话务团伙员工工资、银行收取多级转账、取现手续费、洗钱、租金等日常开支等。

除了通信业，银行业也暴露出至少两方面问题：一是发卡泛滥、实名制未落实，台湾机场警方经常发现整包整包的银行卡从大陆运往台湾；二是银行网络在境外对境内银行账户转账分解资金毫无限制，赃款数分钟内在境外被卷走。

一不要贪，二不要怕

最后，还是需要重复警方的提醒：凡是以公、检、法或其他行政部门名义打电话说你涉嫌犯罪，要求把钱汇到“安全账户、调查账户、指定账户”或要求开通网银、索要密码等账户信息的，一定是诈骗，应立即挂断电话，不要理睬。

接到这样的电话不要担心，也不可轻信，因为手机上来电显示可能并非真实的公、检、法号码，如果对方说是某法院或公安局民警，不要天真地按照对方的提示去核实是否存在这个单位。

还有，遇到电信诈骗，一定不要为犯罪分子所说的“中奖”“返税”等利益所惑，不要相信平白无故会有“天上掉馅饼”的好事。

请你谨记并叮嘱自己的家人，防骗有两招：一不要贪，二不要怕。

南通破获诈骗团伙的构成框架

9个电话诈骗组

起纽带作用，利用任意显号软件虚拟某一地区的固定电话号码（邮局、银行、公安等），实施群呼诈骗。

4个VOS软交换平台

VOS软件是一种有对接、改号、计费功能的软件，用来转发数据，然后接入运营商的通讯线路，拨打诈骗电话。

2个呼叫转移平台

诈骗语音电话，被呼叫转移到嫌犯所持有的手机号码上，开始行骗。

6个专业取款组

诈骗成功后，迅速将赃款取现，扣除一定手续费，再将赃款返还电话诈骗组。

团伙主要成员活动轨迹

福建 厦门、泉州、龙岩、三明、漳州

江西 吉安、赣州

湖南 岳阳、株洲、永州

浙江 温州、宁波

广东 潮州、东莞

广西 南宁、柳州

江苏 苏州

通信网络诈骗犯罪特点

1犯罪团伙组织严密、分工细致、企业化管理，反侦查能力强；

2作案过程集中在网络世界，无传统痕迹物证；

3作案手段智能化，利用任意显号软件、非法改号软件、电话捆绑转接技术及电话群拨、网络短信群发、网络电话对接等技术手段蒙骗；

4种类增多、资金流转方式越来越科技化、多样化，被骗资金的流转速度越来越快。