近日，淳安警方破获两个通讯诈骗团伙，其中一个还是家族式团伙。从湖北武汉、江西九江、浙江金华等地，警方抓获犯罪嫌疑人11名，捣毁诈骗窝点4个，缴获笔记本电脑6台、伪造信用卡200多张、手机20多部，当场缴获赃款20余万元。两团伙涉案金额达250余万元。

    被一窝端的家族团伙，是在金华欢度七夕时落网的。当时，他们逛完商场，买了《城市暴力》的电影票，黑灯瞎火中正看得有滋有味。结果，一网被擒。

    什么人最容易上当？昨天下午，记者在淳安看守所直面两名主要嫌疑人。

    演技派

    许夏（化名），武汉孝感人，女，35岁，初中文化，长相与女星Maggie Q有几分神似。

    审讯室内，她低头颤抖，泪盈于睫，姿态柔弱。但一开口，全是避实就虚的无辜口吻。

    民警说，她是家族式诈骗团伙的首领，掌握财权，男人们每天从全国各地ATM机提出来的钱款，最后都汇总到她手中进行二次分配。

    毛金（化名），浙江温州人，男，30岁，初中文化。他外形时髦，眉宇间有几分吴奇隆的影子。

    一看到记者的镜头，他气焰嚣张：“这什么意思？我的形象不能对外公布！打马赛克也不行！”之后，他又上演苦情戏：皱巴着脸，不停地用手背砸桌子，“咚”、“咚”、“咚”。

    有位老记者看不下去了：“你干了坏事，还嚣张什么？媒体就是要把这事公之于众，好让大家不再上当！”

    听完这话，毛金发飙了：“跟你有什么关系！我又没骗你的钱！我要请律师……”

    民警说，毛金是负责取钱的，每个月至少能提出15000元，为防止他吃独食，许夏会派人监督。为了躲避ATM机的监控，他经常戴头盔、口罩去取钱，又怕总在一个地方取钱泄露行踪，他就全国“出差”提钱。他消费奢靡，用的手机都是最新款的苹果或三星。

    “人性缝隙”

    民警透露，这伙家族式通讯诈骗团伙，感觉走“公检法”的套路太费口舌，就转型专攻“办卡”骗局。

    首先，通过网络或张贴小广告散布消息：不用去银行，即可代办高额度信用卡。一些心里打着小九九的人就会上钩，拨打电话。

    骗子们详细询问身份信息和邮寄地址，一周之内就将一张无法激活的假信用卡寄给受害者。

    受害者急于用卡，会再次打电话询问，骗子就说，这么高的信用额度，银行需要一定的验资费，以此证明你的还款能力，费用约为额度的10%，先打到银行账户上，卡激活后，这笔钱会退还。

    如此，为了100万的信用额度，受害者就会打出10万元。钱到手后，骗子就把和受害者联系用的电话卡销毁。

    民警总结：“他们盯准的，就是人性的缝隙。想绕过银行办理高额度信用卡的人，多少有点心怀鬼胎吧。”

    三个“千万”

    今年，截至8月10日，全市共发生通讯诈骗案件2214起，同比下降1.1%，累计损失金额6634万元，同比上升14.4%。

    警方再次提醒：要记住三个“千万”：

    无论何种理由，千万不能将自己的身份证号、银行卡卡号等信息透露给陌生人；

    无论何种情况，千万不能听从可疑人员的转账、汇款指令（包括以公、检、法名义，淘宝支付宝客服名义等）；

    无论是亲戚、朋友、领导在网上或电话中要求汇款，千万不能轻信，务必要先核实其真实身份。

    碰到类似可疑情况，请咨询亲友、同事，或直接拨打110咨询。