12月2日，杭州一连发生了9起重大诈骗案，涉案金额544万。然而，事隔没几天，12月7日，杭州又发生3起电话诈骗案，涉案金额200多万，其中有一起还是杭州迄今为止被骗金额最大的电话诈骗案件，受害者被骗走193万元。昨天，杭州警方对这起案件中犯罪分子行骗的全过程进行了剖析，大家好好看一下，千万不要再上当了。

被骗者接到“陈警官”来电 索要手机号码

被骗者是萧山的张女士（化名），经营钢材生意，由于货物交易频繁，需要较多的流动资金。因此，平时她会在银行卡上存有数目不小的现金。

12月5日下午，张女士家中的固定电话接到了一个陌生号码的来电，电话里的人自称是陈警官。

他说：“有一个叫杨勇的人，在福建省宁德市，用你的身份信息办了一张信用卡。现在杨勇因为洗钱案已经被我们宁德市公安局侦查，对你也要进行法院传票。先把你的手机号给我吧，但你不能和家里人说，也不能和其他人说。”为了弄清楚事实真相，张女士赶紧把自己的手机号码给了对方。

【民警分析】

这其实是犯罪分子，进行诈骗的第一步。电话都是随机拨打的，初次接通后，往往都是试探性的对话。同时，为了方便接下去能及时联系到受害人，他们还会要求受害人留下手机号码。

同时，为了骗局不被他人戳穿，犯罪分子还会以各种各样的理由要求受害人不要跟别人说，哪怕是家里人。

其实，在这一步，有很多人还是跟家里人或朋友说了，也正因为这样，许多被骗者在他人的提醒下，最终没有上当。

骗子用改号软件让受害人相信自己就是警方

在张女士告诉了对方手机号码不久，她的手机就响了，号码为“+05932972999”，还是先前的陈警官打来的。他又说，“我这个是录音电话，你一定要说真话，否则要追究法律责任。”然后，继续和张女士说她的信用卡被他人用来洗钱的事。

不过，这个时候，张女士并不是很相信。挂掉电话后，张女士用114查询了这个拨过来的号码。但是，查询的结果却让她惊出一身冷汗，她发现这个号码真的是宁德市公安局的电话。这下，张女士彻底相信了电话里那个“陈警官”的话。

【民警分析】

办案民警说，这一步其实是骗子用改号软件做的猫腻。因为在通常情况下，大部分人对第一个电话，都是将信将疑的态度。所以犯罪分子为了让受害者相信骗子是真警察，他们会用改号软件伪装自己的号码，而在受害人手机里显示的号码都是骗子找来的真正的警方电话。

不过，警方提醒说，大家如果仔细看过这些号码就会发现有所不同，经过伪装过的电话号码前面会多一个“+”或“0”的符号。这样做的目的是为了让受害人回拨时，还能打到骗子这里。如果去掉这些前缀再进行拨打，接通的才是真正的公安局。

被骗者上钩后 开始打探账户里金钱数目

在张女士彻底的相信了对方的话以后，接下去的几天，一个自称是宁德市公安局“吕警官”的人，便不断地给张女士打来电话，向她灌输身份信息被别人用来洗黑钱的事。而且反复强调不要和家里人说，不然要出事情的，并说为了防止张女士畏罪潜逃，让她一定要呆在家里。

源源不断地电话轰炸，使得张女士每天都坐立不安。突然有一天，“吕警官”对张女士说，“你的银行卡也有可能涉及洗钱，现在里面有多少钱？”张女士赶紧如实回答：“大概有100多万元。”

【民警分析】

这一步其实骗子已经露出了狐狸尾巴，因为他们既然要骗钱，肯定就要知道你手中到底有多少钱可以骗。所以，即使之前都没有识破骗子的骗局，但碰到对方问你卡里有多少钱时，就得赶紧悬崖勒马了。

受骗者一旦汇完钱 骗子就立即消失

知道了张女士卡上有多少钱后，“吕警官”非常镇定地要张女士将钱打进一个他指定的“安全账户”，称汇钱的目的是为了验证是否涉嫌洗钱。张女士相信了他，于是在12月7日中午，到银行分两次给对方提供的两个账号打钱，一个93万，一个100万，一共打过去是193万。

张女士转账的过程中，所谓的“吕警官”一直和张女士保持着通话，并说转进安全账户后，验证是否涉嫌洗钱需要两个小时，如果钱没有问题，到时候会把钱还给张女士。

蒙在鼓里的张女士苦等两个多小时后，再次打电话给“吕警官”，准备询问情况。可这时对方已经关机，张女士这才发现大事不妙，但为时已晚。

【民警分析】

警方说，这已经是骗子行骗的最后一步了。之所以转账时对方要让被骗者一直“保持通话”，是因为这样受害人就无暇顾及旁人及银行工作人员的提醒，避免了受害人因说出自己要汇安全账户的事而被人阻止的意外情况。

同时，骗子还能准确掌握受害人到底是何时将钱汇出，好让自己的同伙立即将钱转移掉。而其所谓的“验证”时间，则是为了给转移钱款提供作案时间。一旦得手，便立马消失，所有与受害人有关的银行账号、电话号码全部停用。

提醒：临近年关 电话诈骗开始抬头

进入12月份以来，杭州几乎每天都有电话诈骗案件发生。而且都不是小数目，比如12月6日，事主满某被电话冒充国家机关工作人员的犯罪分子以其银行卡涉嫌犯罪需保护为由，汇给骗子6万元；7日，事主陈某被冒充法院工作人员的骗子，以事主涉嫌购买毒品要求将银行卡的现金存入安全账户为由，汇给骗子181000元。

目前，警方已经对这些案件展开了侦查。民警也再次提醒大家，临近年关，单位和个人资金流动量大，极易发生巨额诈骗案。一切以向“安全账户”汇钱为由的情况都可能是骗子精心设计的骗局，大家千万别再向所谓的“安全账户”汇钱了。