2014年10月的一天晚上,数百名投资者涌入杭州坤和商务中心17楼,他们找的是浙江传奇投资管理有限公司的负责人,因为他们在这家公司投资了P2P产品,然而产品到期了,投资者却无法拿回自己的本金。之后,随着公安机关的调查,浙江传奇投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款一案浮出水面。
2009年至2013年,因为所经营的浙江浦江江南红管业有限公司出现问题,叶某、郑某夫妇欠下了巨额债务。2013年4月12日,他们夫妻俩在杭州大厦C座坤和商务中心1702室开设成立浙江传奇投资管理有限公司(法定代表人郑天杰)。他们通过伪造投资项目合同、投资汇款凭证等方法,虚设投资项目债权,谎称以线下P2P投资项目,债权转让、认购的形式面向社会公众进行宣传、招募吸收资金。在宣传中,他们向客户承诺100%保本,年化收益率高达11%到18%,在高额收益的诱惑面前,很多投资者纷纷把自己的血汗钱都交给了他们。2014年10月20日因到期融资项目未能按期兑付,造成客户挤兑,于是就出现了文章开头这一幕。
根据公安机关的调查,浙江传奇投资管理有限公司未兑付客户涉及900余人1400余笔,合计损失金额27777余万元人民币,受害人除了杭州之外,还涉及全国21个省市地区。下城公安分局于2014年10月22日立案侦查,并抓获主要犯罪嫌疑人,目前该案已由法院宣判。
近年来,随着互联网金融的快速兴起,打着“互联网金融”幌子的非法集资案件开始增多。警方提醒,当前一些不法分子打着“P2P网贷”旗号非法集资的典型伎俩,即先发布高收益率的投资标的和承诺担保来诱骗投资者,然后通过虚构标的、虚假项目吸收公众资金,设立资金池,违规使用资金进行放贷或消费,实际上已完全背离“P2P网贷”信息中介的本质。投资者在选择P2P方式投资时,不能一味听信平台的高收益和保本宣传,还要谨慎调查平台的企业资质、日常运营、业务模式、风控手段、团队实力、发标情况等,谨慎投资。 |