中行官方回应澄清并否认“地下钱庄”和“洗黑钱”

    “我们不管您的钱从哪来，怎么来的，都可以帮您弄出去”中国银行某支行的工作人员称，别管您的钱有多黑，多见不得光，银行都有办法给你洗白，并且安全地弄到国外。

    走进移民咨询会

    中行外汇随便换

    中科院的一份报告称，近三年，我国年均向海外移民人数已经接近20万，其中海外投资移民的人数增长迅速。投资移民动辄就是几十万上百万美元，是什么人在拿投资移民做掩护，让大量不明资金外逃？

    在北京一家五星级酒店的宴会大厅里，正在举行一场大型投资移民咨询会，记者看到竟然有中国银行的身影。一位移民中介销售人员这样告诉记者，有投资移民项目的国家都要求投资移民人将一定数额的外币汇到国外项目指定账号上，才能办理移民。由于我国控制个人换汇，每人每年最多只能换汇五万美元，要想凑够动辄几十万数百万美元的投资移民款，只能去找中国银行。

    中行工作人员也证实了这样的说法：“我们帮您做的是把您这么大金额都换成外币，一步汇走，就做这一步。”当然银行还要收取一笔可观的费用，手续费大概在千分之三到千分之四。

    “优汇通”

    这项业务见不得光

    按照我国外汇管理规定，每人每年最多只能换汇五万美元，那么为什么中国银行称他们可以为需要移民的客户无限额地换取外汇？

    投资移民会上，虽然银行的工作人员详细地为客户介绍着这项名为优汇通的无限换汇业务，但记者在中行官网上却并没有看到所谓的优汇通无限换汇业务，在中国银行的各家分支行里，也并没有相关服务的介绍。当记者主动问到银行的工作人员时，他们才告诉记者，确实有这项业务，属于是广东分行牵头的业务，各地的中行只有经过广东分行才能做，但是不做任何宣传。

    在中行深圳分行，在记者的要求下，一位工作人员才让记者看了存在她办公电脑里的优汇通业务相关资料，里面明确写着这项业务是专门针对北美、澳洲和欧洲一些国家的投资移民。工作人员说材料不能外传，这项业务不能公开。北京某支行一位副行长偷偷告诉记者，这项业务其实并不符合国家相关外汇管理的规定，不是那么见得了光，所以中行只是偷偷在做，今年初就因为外管局检查而停了一段时间。

    绕开监管

    私建资金外流通道涉嫌违法

    记者来到了位于广州的中国银行广东分行。据介绍，在广东除了中国银行广东分行可以直接办理这项业务以外，它下面的很多支行也可以具体操办。一家支行的客服经理告诉记者，他们把人民币先汇到国外，再由中行的国外分支机构兑换成外币。

    银行人员告诉记者，不在国内兑换外币，而是利用中行自己的海外分支机构兑换外币，这就是为了避开国家对外汇的管制，这样就可以想兑换多少外币兑换多少。“其实这么做是一个灰色地带，打一个擦边球。

    对于银行工作人员打擦边球的说法，专家则表示，跨境人民币结算并不允许个人投资移民，银行绕开监管，实现超额汇兑，已经涉嫌违法。

    脏钱出不去

    银行中介合伙洗钱

    绕开国家外管局的监管，偷偷将大量人民币在海外兑换成外币，再用做投资移民，这种违法换汇究竟有多大规模呢？在广东一家中行支行的客户经理称：“优汇通业务开展一年多以来，已经做了60个亿了，各个支行我们是排在前五名。”

    为了拉客户，银行和移民中介相互勾结，帮客户造假洗钱。记者走访了北京、深圳、广州的多家中国银行和多家移民中介，银行说的最多的是他们主要和移民中介合作，而移民中介更是齐刷刷地表示，换汇就要去找中行。

    移民中介直接把客户领进银行，也有的银行把客户介绍给中介。由于客户无法证明大量移民款的来源合理合法，为了做成这单生意，银行工作人员和移民中介的移民顾问竟然合伙商量起了如何帮助不符合移民条件的客户造假，如何人为捏造客户的收入。

    商量之后，移民中介和银行的工作人员终于帮记者想出了配合方法：“我们律师的意思是得找几家公司，把他们公司打一个流水记录，然后我们把款项PS一下，就做成给客户的佣金。说白了就是做合同。”

    记者从移民中介了解到，由于汇兑通道畅通，越来越多的客户实际是借移民名义偷偷向海外转移资产。

    中行官方作出回应

    昨天下午，中国银行在官方网站和官方微博发布 “关于优汇通业务的说明”进行澄清，否认“地下钱庄”和“洗黑钱”。

    不过，一小时后，中国银行官方微博将前述微博删除。昨晚中行官方又回应：

    我行关注到新闻媒体近日就我行“优汇通”业务进行报道。我行认为，报道与事实有出入、理解上有偏差。经向有关监管部门汇报，我行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。

    在业务办理过程中，我行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先报备。办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均输入监管业务系统，较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。